Ваш город: Москва
АбаканАзовАлександровАльметьевскАнгарскАпатитыАртёмАрхангельскАстраханьБалаковоБарнаулБатайскБелгородБелебейБелогорскБелорецкБелореченскБерезникиБерёзовскийБийскБиробиджанБлаговещенскБорБорисоглебскБоровичиБратскБрянскВеликий НовгородВладивостокВладикавказВладимирВолгоградВолгодонскВолжскийВологдаВольскВоронежВоскресенскВыборгГеленджикГорно-алтайскГуковоДзержинскДимитровградЕссентукиЖелезногорскЗлатоустИвановоИвантеевкаИжевскИркутскЙошкар-ОлаКазаньКалининградКалугаКаменск-УральскийКамышинКанскКемеровоКиришиКировКирово-ЧепецкКисловодскКлинКомсомольск-на-АмуреКостромаКрасногорскКраснодарКраснокаменскКраснотурьинскКрасноярскКурганКурскКызылЛипецкМагаданМагнитогорскМайкопМоскваМурманскНабережные челныНальчикНефтекамскНижневартовскНижнекамскНижний НовгородНижний ТагилНовоалтайскНовокузнецкНовороссийскНовосибирскОмскОрелОренбургОрскПензаПермьПетрозаводскПетропавловск-КамчатскийПсковПятигорскРостов-на-ДонуРыбинскРязаньСамараСанкт-ПетербургСаранскСаратовСеверодвинскСевероморскСмоленскСочиСтавропольСтерлитамакСургутСыктывкарТамбовТверьТольяттиТомскТуапсеТулаТюменьУлан-УдэУльяновскУфаХабаровскХанты-МансийскЧебоксарыЧелябинскЧереповецЧеркесскЧитаШахтыЭлистаЮжно-СахалинскЯрославль
Раушская набережная, д4/5 стр 1
Ваш город: Москва
Меню
Услуги

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве: порядок и очередь выплат

09.04.2023
Банкротство физических лиц
Прочтете за 13 минут
3956
заполнение документов
Содержание

    Перед началом дела о несостоятельности стоит узнать много нюансов об этой процедуре. Например, что такое очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве юридического или физического лица, как выстраивается очередь в реестре, порядок ее удовлетворения, за счет чего происходит погашение, кто делает выплаты. Ведь такие знания помогут желающим расплатиться с долгами или тем, кто хочет их взыскать, знать на что можно рассчитывать при реализации существующих ликвидных активов. Будет ли шанс вернуть деньги для займодателей, а также сохранить хоть что-то для себя после возврата всем, кто предъявляет права. 

    возврат долга
    изображение 1.jpg

    Общее понимание

    Такое положение в законодательстве закрепляет права тех, кто выдал кредит, на выполнение требований по нему. Действующие правовые акты строго регламентируют возможность определить приоритет при погашении задолженностей перед физическими и юридическими лицами. Это позволяет избежать большинства споров по поводу возмещения заемных средств, а также упростить ход разбирательств в делах о банкротстве.

    Предположим, что у неплательщика отсутствуют ликвидные активы, которые можно было бы пустить с аукциона. В таком случае все его займы будут признаны в результате проведения банкротства безнадежными и их спишут. Но при появлении ликвидного имущества в ходе процесса, по списку очередности у займодателей появится шанс покрыть хоть часть убытков.

    Закон используется не только в случае, когда имущество должника распродается на аукционе, а вырученные деньги идут на возмещение убытков кредиторам, но и тогда, когда средства для реализации отсутствуют. При этом суд назначает строгий порядок выплат, чтобы должник мог без особых трудностей расплатиться с теми, кому должен. Также выделяются не только очередные, но и внеочередные обязательства, которые также должны быть погашены.

    Это правило касается только юридических лиц и предприятий, но не относится к тем, кто использует упрощенное законодательство о банкротстве физических лиц с заявлением через МФЦ. В последнем случае требуется в заявлении только указать список кредиторов. При этом от должника не потребуется продавать свое имущество, чтобы оплатить обязательства. Если интересуют подобные нюансы, стоит обратиться к специалистам центра Нетдолгофф. Ознакомиться с нашей практикой можете в специальном разделе.

    Зачем нужна очередность

    Необходимость признания несостоятельности чаще всего требуется, когда на дебитора сваливается большое количество задолженностей, которые срочно нужно оплатить. Если получается без судебного разбирательства договориться о рассрочке, то необходимость возбуждения дела о банкротстве во многих случаях исчезает.

    При судебном разбирательстве суд определяет приоритет во взыскании. В таком варианте финансовая нагрузка на должника сокращается, что позволяет ему выполнить требования. В решении будет четко указан список и очередность обязательств для погашения.

    Целями процедуры в общих чертах будет:

    • Возможность определить порядок оплаты долга, очередь.
    • Разграничить текущие и старые кредиты.
    • Исключение спорных ситуаций между теми, кто дал кредитные средства.

    Даже если должник при процедуре не имеет недвижимости, иного имущества, которое можно продать с аукциона и доходов — все равно устанавливается порядок оплаты. Это необходимо, чтобы у управляющего был список, кому задолжал банкрот, чтобы в случае появления у него ликвида реализовать его и погасить займ в соответствии с приоритетностью, установленной судом.

    Какими нормативными актами регулируется очередность в деле о банкротстве

    юрлицо
    изображение 2.jpg

    Главным положением, которое будет регламентировать процесс, является ФЗ №127. Его приняли в последнем чтении 26 октября 2002 года. В нем прописываются пункты, которыми руководствуются Федеральные суды при принятии решения о несостоятельности плательщика, а именно:

    • Юридических лиц касаются ст. 134, 135, 136.
    • Банковские, финансовые и кредитные предприятия регулируются ст. 189.92.
    • Для физических лиц — ст. 213.27. 

    Это только основные нормы, которые чаще всего используются в судебной практике. Однако весь законодательный акт имеет множество нюансов по делам о банкротстве. Например, нередко используются нюансы из ст. 136, 138 и других. Кроме этого, основного норматива также применяются некоторые Постановления Высшего Арбитражного Суда РФ, а также другие статьи, которые прямо или косвенно могут относиться к конкретному разбирательству.

    В инстанциях общей юрисдикции чаще всего применяется только основной законопроект и его положения ФЗ №127. Если у займодателей или заемщика возникают дальнейшие споры, которые направляются в высшие инстанции, или находятся юристы, способные подвести дело к другим нормативным актам, ход процесса может затягиваться, а к рассмотрению будут приниматься уже нюансы, содержащиеся в других законах.

    Какие требования кредиторов включаются в очередь, очередность выплат при банкротстве предприятия

    Стоит понимать, что судья, взыскатели или управляющий не могут по своему усмотрению решить, кто достоин первым получить свои деньги от обанкроченного заемщика, а кому придется подождать. Есть строгий регламент, позволяющий разделять всех, кто претендует на средства, вырученные после реализации ликвидного имущества с аукциона или иных доходов неплательщика. В статье 134 ФЗ № 127 содержится информация о трех основных очередях, а также условия, которым они должны соответствовать.

    Кроме них есть также внеочередные обязательства. К ним относятся текущие платежи, которые появились у должника уже после того, как была инициирована процедура признания несостоятельности. Они делятся в законодательстве на 5 основных групп очередности, а оплата по ним вносится параллельно, отдельно от того, что будет вынесено в судебное решение. При этом такие внеочередные платежи будут приоритетными. Получается, что все, кто давал кредиты лицу до того, как он решил дать ход делу о банкротстве могут рассчитывать на получение своих денег только после того, как он расплатится по своим текущим выплатам.

    Первая

    услуги юристов
    изображение 3.jpg

    Приоритетное право получения денег с реализации ликвидного имущества будут иметь те, кто потребовал возместить вред, причиненный жизни и здоровью. Для организаций — это оплата, связанная с тем, что сотрудники или другие лица могли получить увечья на производстве, в результате выпуска некачественной продукции, при загрязнении окружающей среды при работе организации и др. Для предприятий и юридических лиц еще сумма, которая накопится за судебное разбирательство:

    • услуги юристов;    
    • пошлины;    
    • работа арбитражного управляющего и т. д.     

    Кроме этого, кредиторами первой очереди являются те, кто задолжал по алиментам. Также стоит отметить, что даже если не найдется ликвидных активов, то задолженность очередности не будет списываться как бесперспективная. Нюанс прописан в ст. 213.38 — несостоятельный будет обязан рассчитаться по долгам, если он или по его вине был причинен вред здоровью, платить алименты, даже если все остальные виды финансовой нагрузки будут списаны.

    Вторая

    Следующими рассчитывать на то, что они получат свои деньги, могут физические лица, которые работали на неплательщика до ликвидации. Если предприятие вовремя не смогло выполнить:

    • Требования по выплате выходных пособий погашаются первыми.
    • Далее если задолжали заработную плату.
    • Вознаграждение за интеллектуальный труд. 

    Все эти категории будут получать денежные средства вторыми, после тех, чьей жизни и здоровью был нанесен ущерб. Также стоит отметить, что сюда относятся не только те, кто уволился в период перед инициацией, но и те, кто сделал это достаточно давно, но так и не увидел своих пособий и оплаты труда. В таком случае работникам требуется обратиться с требованиями, суд рассмотрит основания, будет проведена проверка бухгалтерии организации. Если в результате мероприятий будет выяснено, что им действительно отказали в оплате, то они станут в очередь.

    Если речь идет о законе, защищающем интеллектуальную собственность, то здесь потребуются соглашения авторского заказа, лицензии на право передачи собственности по цессии, а также выписки о том, что кроме авансированной части других выплат не поступало. Когда договор с автором предполагает, что оплата будет произведена позднее, после даты начала ликвидации, в таком случае обязательства не будут приняты к рассмотрению.

    Третья

    В этой группе будут все остальные, кому заемщик задолжал. Подавать прошения на постановку в очередь для принудительной оплаты по долгам после ликвидации могут:

    • различные финансовые организации;    
    • коллекторы;    
    • физические и юридические лица по распискам, договорам займа;    
    • налоговая служба;    
    • коммунальщики;    
    • за услуги интернета, связи;
    • другие задолженности. 

    В данную категорию суд может включить также обязательства, которые не списываются. Если в результате будет обнаружен субсидиарный долг, но он не будет погашен при реализации ликвидного имущества с аукциона, то все равно не будет подлежать полному списанию, неплательщик обязан будет погасить его при появлении у него на это средств.

    Требования кредиторов вне очереди

    реестр лиц
    изображение 4.jpg

    Также существуют лица, которые смогут также рассчитывать на то, что после продажи имущества, если останутся средства, их деньги также будут возвращены. Но это будет только после того, как все предыдущие рассматриваемые группы рассчитают. Сюда относятся те, кто не смог доказать в суде, что они имеют право претендовать в порядке какой-либо очереди. Чаще всего это оплата работ по сделкам, которые признаны недействительными в ходе разбирательства о признании несостоятельности.

    Кроме этого, сюда можно отнести все залоговое имущество. Такие кредиты погашаются за счет того, что выдается разрешение на реализацию залога. Еще одной категорией будут те, кто имеет облигации компании, которые не имеют срока — они тоже будут рассчитаны, но в самый последний момент.

    При расчетах следует учитывать, что внесение в реестр лиц будет на усмотрение суда и арбитражного управляющего. Кроме того, будут учитываться протесты неплательщика о том, что платежи не регламентированы, расчеты в них указаны неверно, а сумма слишком завышена. По каждому отдельному случаю будут отдельные решения на счет того, в каком размере и вносить ли вообще данные требования в реестр долгов.

    Выплата прочих задолженностей

    судебные расходы
    изображение 5.jpg

    Когда юридическое или физическое лицо обращается за инициацией процедуры признания несостоятельности, то для вынесения окончательного решения суда потребуется значительный промежуток времени. Иногда заседания занимают более года, а в некоторых случаях несколько лет. За такой промежуток у банкрота накапливаются новые обязательства, которые называют текущими. В ст. 134 регламентируется для них также свой порядок:

    1. Первыми получают свои деньги сопроводители судебного разбирательства. Это различные судебные расходы, в том числе на оплату услуг управляющего, адвокатов.    
    2. Вторыми идут выплаты физическим лицам: заработная плата, пособия и другие платежи, возникшие за промежуток от начала инициации до решения по делу.
    3. Третьими будут вознаграждены те, кто выполнял определенные услуги во время проведения процедур, необходимых для решения о несостоятельности. Это нотариусы, оценщики и другие.         
    4. Далее следует погашение коммунальных долгов.     
    5. В пятой очереди будут все лица, которые предъявляют требования к должнику уже после того, как было инициировано дело о несостоятельности. 

    Следует учитывать, что в каждой из категорий может быть огромное количество разнообразных платежей. Например, поданы счета за газ, оплату аренды, электричество, воду и другие услуги. В таком случае в решении суда они будут идти в соответствии с календарной датой подачи исков.

    Можно ли повлиять на очередность

    заработная плата
    изображение 6.jpg

    В законодательных актах четко прописано, какие требования будут приоритетными. При подаче искового заявления истец обязан указать все обстоятельства дела, а также изложить суть. Исходя из материалов будет определяться очередь. Судья не сможет отнести иск по оплате коммунальных платежей к заработной плате или алиментам, поэтому все будет согласно установленному регламенту, повысить приоритет — невозможно. Единственное, что можно сделать — как можно раньше подать прошение, чтобы в своей категории стоять в реестре для выплат выше, чем другие взыскатели.

    Порядок удовлетворения кредиторов из разных очередей

    кредитор
    изображение 7.jpg

    Когда будет реализовано имущество неплательщика, в процессе конкурсного производства будут производиться выплаты. В целом процедура выглядит следующим образом:

    • Оценщик определит приблизительную, начальную цену всего ликвида должника, с данной стоимости будут начинаться торги.    
    • Выставляются лоты на аукцион.
    • По его завершении все вырученные средства составят конкурсную массу.
    • Далее будет проведено распределение согласно реестру в порядке очереди, после оплаты по текущим долгам, начиная с первой. Как только в категории заканчиваются взыскатели, управляющий перейдет в следующую и так до пятой.
    • Отчет по всем проведенным финансовым операциям подается судье, который на основании заключения о том, что деньги закончились, принимает решение о списании остальных задолженностей. 

    Кредиторы вправе подать иск о назначении субсидиарной задолженности, если их обязательства остались не выполненными. Такие требования не будут списаны судебными инстанциями.

    Отступления от установленной очередности выплат при банкротстве

    имущество
    изображение 8.jpg

    В законе предусмотрено право управляющего отступить от порядка, чтобы предотвратить различные экологические, техногенные катастрофы, порчи имущества, сокращения рабочих мест в условиях дефицита. В таком случае даже суд имеет право признать законность действий, если она будет направлена на то, чтобы сократить возможные потери для региона, страны. 

    В Постановлении ВАС от 23.07.2009 установлено право за арбитражными управляющими. Они должны действовать разумно, не допуская того, что в результате выплат будет любым образом затронуты права неплательщика, его личное неприкосновенное имущество. Также, если предприятие имеет ценность для региона, если остановка его работы может повлечь необратимые последствия, а также отсутствие выплат повлечет увольнение необходимого для обеспечения работы персонала.

    На примере это выглядит следующим образом, допустим, предприятием плательщиком выступает АЭС, она имеет долги перед уволенными, пострадавшими в результате трудовой деятельности. Однако есть действующий персонал, который обещает не выходить на смену, если не получит деньги за отработанные месяцы. В таком случае остановка работы может привести к непоправимым последствиям, управляющий может принять решение в пользу работников, которые в данный момент поддерживают необходимую работоспособность объекта. Также может быть в случае, если это касается медицинских работников, которые, не выйдя на работу, приведут к гибели других людей и прочие обстоятельства, где приоритет будет логичнее.

    Заключение

    Теперь вы знаете, что это значит первая, вторая и третья очередь реестра требований кредиторов при банкротстве, кто в нее входит, на основании какого закона происходит распределение, как удовлетворяются исковые заявления займодателей, а также много полезной информации. Обращайтесь к специалистам Нетдолгофф, которые владеют знаниями и имеют опыт в решении подобных дел. Такой подход поможет увеличить шансы на положительный исход дела.


    Вопросы и ответы

    Комментарии
    Оставить комментарий

    Комментариев пока нет.

    Услуги
    Популярные статьи
    24.05.2020
    186729
    0
    Сколько раз могут звонить коллекторы должнику?
    Тяжелая экономическая ситуация неминуемо приводит к тому, что долги населения растут, при этом банки не так охотно идут на уступки, как заявляют об этом. Пени и штрафы за просроченные выплаты по кредитам и ипотеке продолжают нарастать, а задолженность превращается в постоянно увеличивающийся снежный ком. Закон не запрещает кредитным организациям (а это банки или МФО) передавать дела неблагонадежных заемщиков третьим лицам. Таким образом, должник вдруг сталкивается с коллекторскими агентствами, которые славятся жесткими, порой абсурдными методами выбивания платежей.
    24.05.2020
    106264
    8
    Карты каких банков не блокируют приставы
    Вопрос долгов по кредитам, займам, штрафам, алиментам всегда будет актуальным, ведь невозможно предугадать, как может измениться финансовое положение семьи. Сокращение, увольнение с работы, изменение жилищных условий, рождение ребенка, болезнь могут существенно повлиять на возможности платить банкам и МФО. Организации тоже это прекрасно понимают, поэтому предусматривают в договоре условия, по которым в случае просрочки будут начисляться пени и штрафы, только увеличивающие сумму задолженности. Получить свои деньги и проценты с заемщика будут пытаться любыми способами, в том числе через арест банковских карт и накоплений. И это полностью законный, легальный метод получения обязательных платежей с должника.
    02.09.2020
    88344
    1
    Можно ли рефинансировать ипотеку сбербанка в 2024
    Как снизить процентные ставки по ранее взятому займу? Рассмотрим, можно ли сделать рефинансирование своей же действующей ипотеки (перекредитование) в Сбербанке на меньший процент с целью сокращения переплат, возможно ли перевести договор, взятый из другого банка, или воспользоваться государственной субсидией или льготной программой. Это поможет просчитать свою выгоду и минимизировать нагрузку.
    Все статьи
    У вас долги больше
    300 000 руб?
    Списание долгов через банкротство под ключ
    от 7 200 руб./мес.

    (действуем на основании закона 127-ФЗ)

    спишутся все долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т. д.
    коллекторы и банки перестанут названивать вам
    все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
    Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге
    Эта процедура предлагает законный путь для освобождения от задолженности для граждан. Наша юридическая компания «Нетдолгофф» предоставляет полный спектр услуг и консультаций по банкротству физических лиц под ключ в Ульяновске по недорогим ценам, включая возможность рассрочки. Мы обеспечиваем профессиональное сопровождение на всех этапах и несем ответственность до его успешного завершения. Процесс можно начать, даже если сумма долга не превышает 500 000 рублей.
    Боровикова Юлия
    Юрист

    Если интересует, как оформить банкротство физических лиц В Йошкар-Оле под ключ, сделать это по минимальной цене или недорого в рассрочку, просто узнать, сколько стоит процедура и от чего зависит стоимость юридических услуг — обращайтесь за консультацией к нашим юристам. Мы всегда идем навстречу клиентам, знаем как тяжело выбираться из долговых ям и тянуть непосильные финансовые обязательства. Поэтому найдем решение и поможем избавиться от долгов.

    Хабарова Наталья
    Эксперт отдела юридического сопровождения