Ваш город: Москва
Абакан Азов Александров Алексин Альметьевск Анапа Ангарск Анжеро-Судженск Апатиты Арзамас Армавир Арсеньев Артём Архангельск Асбест Астрахань Ачинск Балаково Балахна Балашиха Балашов Барнаул Батайск Белгород Белебей Белово Белогорск Белорецк Белореченск Бердск Березники Берёзовский Бийск Биробиджан Благовещенск Боброво Бор Борисоглебск Боровичи Братск Брянск Бугульма Бузулук Великие Луки Великий Новгород Верхняя Пышма Видное Владивосток Владикавказ Владимир Волгоград Волгодонск Волжск Волжский Вологда Вольск Воркута Воронеж Воскресенск Всеволожск Выборг Выкса Вышний Волочёк Вязьма Гатчина Геленджик Георгиевск Глазов Горно-алтайск Губкин Гуково Гусь-Хрустальный Дзержинск Димитровград Дмитров Долгопрудный Домодедово Донской Дубна Егорьевск Ейск Екатеринбург Елабуга Елец Елизово Ессентуки Железногорск Заречный Зеленогорск Зеленодольск Златоуст Иваново Ивантеевка Ижевск Иркутск Искитим Ишим Ишимбай Йошкар-Ола Казань Калининград Калуга Каменск-Уральский Каменск-Шахтинский Камышин Канск Кемерово Кинешма Кириши Киров Кирово-Чепецк Киселёвск Кисловодск Климовск Клин Клинцы Ковров Когалым Коломна Колпино Комсомольск-на-Амуре Копейск Королёв Кострома Котлас Красногорск Краснодар Краснокаменск Краснокамск Краснотурьинск Красноярск Кропоткин Крымск Кстово Кузнецк Кумертау Кунгур Курган Курск Кызыл Лабинск Лениногорск Ленинск-Кузнецкий Лесной Лесосибирск Ливны Липецк Лиски Лобня Лысьва Люберцы Магадан Магнитогорск Майкоп Междуреченск Мелеуз Миасс Минеральные Воды Михайловка Михайловск Мичуринск Москва Мурманск Муром Мытищи Набережные челны Назрань Нальчик Наро-Фоминск Находка Невинномысск Нерюнгри Нефтекамск Нефтеюганск Нижневартовск Нижнекамск Нижний Новгород Нижний Тагил Новоалтайск Новокузнецк Новокуйбышевск Новомосковск Новороссийск Новосибирск Новотроицк Новоуральск Новочебоксарск Новочеркасск Новошахтинск Новый Уренгой Ногинск Ноябрьск Нягань Обнинск Одинцово Озёрск Октябрьский Омск Орел Оренбург Орехово-Зуево Орск Павлово Павловский Посад Пенза Первоуральск Пермь Петергоф Петрозаводск Петропавловск-Камчатский Подольск Полевской Прокопьевск Прохладный Псков Пушкин Пушкино Пятигорск Раменское Ревда Реутов Ржев Рославль Россошь Ростов-на-Дону Рубцовск Рыбинск Рязань Салават Сальск Самара Санкт-Петербург Саранск Сарапул Саратов Саров Свободный Северодвинск Североморск Северск Сергиев Посад Серов Серпухов Сибай Славянск-на-Кубани Смоленск Соликамск Солнечногорск Сосновый Бор Сочи Ставрополь Старый Оскол Стерлитамак Ступино Сургут Сыктывкар Таганрог Тамбов Тверь Тимашёвск Тихвин Тихорецк Тобольск Тольятти Томск Троицк Туапсе Туймазы Тула Тюмень Узловая Улан-Удэ Ульяновск Усолье-Сибирское Уссурийск Уфа Ухта Фрязино Хабаровск Ханты-Мансийск Ханты-Мансийск Химки Чайковский Чапаевск Чебоксары Челябинск Черемхово Череповец Черкесск Черногорск Чехов Чистополь Чита Шадринск Шахты Шуя Щёкино Щёлково Электросталь Элиста Южно-Сахалинск Юрга Ярославль
г. Москва, ул. Иловайская, 10с1
Ваш город: Москва
Меню
Услуги

Фиктивное банкротство физического лица: что это такое, признаки и ответственность за ложную процедуру

02.02.2024
Банкротство физических лиц
Прочтете за 8 минут
7751
Содержание

    Согласно ст. 197 УК РФ, фиктивное банкротство заключается в попытке списать долги физического или юридического лица без признаков несостоятельности. Люди и компании идут на осознанные подлоги, стараясь ввести в заблуждение суд, кредиторов и арбитражного управляющего. Главная причина подобных действий — стремление скрыть информацию о своем реальном финансовом и имущественном положении.

    Чаще всего все неправомерные шаги выявляются на ранних этапах. В итоге потенциальный банкрот не только теряет свой статус, но и обретает множество проблем административного или уголовного характера. Эксперты «Нетдолгофф» не рекомендуют использовать мошеннические схемы — проще сделать все правильно и избавиться от задолженностей, обратившись за помощью к профессионалам.

    задумчивая женщина
    задумчивая женщина

    Фиктивное (ложное) банкротство — что это такое

    Каждое физическое и юридическое лицо, заявляющее о собственной экономической несостоятельности, подвергается соответствующим проверкам. Специалисты убеждаются в том, что человек или предприятие действительно не может совершать платежи по заключенному кредитному договору. Инспектируются все активы, от автомобилей и банковских счетов до домов и другого имущества.

    Цель суда и финансового управляющего — получить возврат долга от кредитуемого лица, посредством, например, конкурсного производства. Если будущий банкрот заявляет, что денег для внесения оплаты нет, но на карты поступают средства, ситуация является преступлением с ответственностью по КоАП или УК РФ.

    Характерные признаки

    Не стоит путать преднамеренное и фиктивное банкротство, основное их отличие в том, что при первом принимается решение о несостоятельности фирмы на основании того, что она больше не приносит прибыли, при втором же в госорганы представляются заведомо ложные данные.

    Найти отличия в подобной ситуации, способен только опытный юрист или управляющий, по типовым проявлениям:

    • заведомая ложность подачи — люди и организации идут в суды, заранее зная, что подают некорректные сведения о собственном финансовом состоянии;
    • умышленность действий — все поступки совершаются сознательно, без учета случайных ошибок и неправильных трактовок нормативных актов;
    • публичность — попытка поделиться своими планами с коллегами или акционерами компании;

    Привлечены могут быть физлица, предприниматели, руководители фирм. Для них предусмотрены разные типы и форматы взысканий, прописанные в нескольких кодексах.

    девушка за ноутбуком
    девушка за ноутбуком

    Преследуемые цели

    Несмотря на то что за преднамеренное и фиктивное банкротство может наступить административная или уголовная ответственность, недобросовестные должники не оставляют попыток обмануть систему.

    Главная цель физического или юридического лица, решающего совершить подобное преступление — избавиться от скопившихся долгов, при этом имея возможность с ними рассчитаться. Делается это для того, что не потерять имущество и активы. Судебная статистика показывает, что в большинство таких дел заканчиваются не в пользу кредитуемого.

    Неправомерные действия

    Наличие признаков нарушений еще не является причиной для вынесения обвинений. Но их присутствие уже повод для начала проверки. Далее рассмотрим, что к ним относится.

    Основные группы

    Примеров фиктивного банкротства много — современная судебная практика такова, что подобные дела встречаются достаточно часто. Все противозаконные шаги, предпринимаемые в попытке обанкротиться, делятся на 3 класса:

    • сокрытие или преднамеренное искажение данных об имеющихся имущественных активах;
    • манипуляции при выполнении законных и основательных требований кредиторов;
    • попытки реализации противодействия арбитражу или представителю государственного органа.

    бумаги на столе
    бумаги на столе

    Часто встречающиеся неправомерные действия

    Сюда можно отнести:

    • намеренное сокрытие имущества, подходящего для реализации и дальнейшего погашения материальных обязательств;
    • попытки уничтожения или обесценивания объектов, также пригодных для формирования конкурсной массы;
    • передача денежных средств и активов третьим лицам;
    • подделка или уничтожение бухгалтерской документации с заявленными сроками архивного хранения;
    • создание препятствий для работы суда и юристов.

    Как выявляется фиктивное и преднамеренное банкротство

    Каждый потенциальный банкрот подвергается проверкам. За выполнение инспекций отвечают эксперты с профессиональным стажем. В корректности проведения убеждаются кредиторы, которые в данном случае являются заинтересованным лицом.

    Арбитражный управляющий организует анализ, а затем формирует отчет, который впоследствии представляется кредитодателям. Если удается зарегистрировать те или иные нарушения, материалы направляются либо в отделение ФССП, либо в правоохранительные органы.

    мужчина и бумаги
    partial-view-of-businessman-in-suit-filling-in-ban-2023-11-27-05-36-29-utc.jpg

    Действия юристов и кредиторов

    Главная задача финуправляющего, заметившего признаки подлога, заключается в проведении проверки по нормам Постановления Правительства РФ № 367. Суть мероприятия — оценка реального экономического состояния неплательщика по:

    • документам, приложенным к заявлению;
    • материалам судебных решений и исполнительных делопроизводств;
    • бумагам, предоставленным финансовыми организациями;
    • выпискам о сделках за последние годы;
    • налоговым и бухгалтерским справкам;
    • актуальным НПА, регулирующим деятельность потенциальных банкротов.

    монеты на ладони
    cropped-view-of-poor-businessman-with-coins-on-pal-2023-11-27-04-54-51-utc.jpg

    Отчет управляющего

    В документации о проделанной работе специалист сделает выводы о преднамеренном или фиктивном банкротстве и выдаст рекомендации по проведению полноценного разбирательства. Главная особенность таких бумаг заключается в их публичности. Арбитражный менеджер обязан:

    • продемонстрировать ее в рамках общего собрания кредиторов с целью уведомления всех заинтересованных лиц;
    • разместить ее на портале fedresurs.ru в карточке соответствующего судебного делопроизводства;
    • приложить ее к материалам судопроизводства, для последующего хранения в канцелярском архиве.

    Должнику, желающему стать банкротом правильно и не столкнуться с неприятными последствиями, следует обратиться за помощью к квалифицированным и опытным юристам. Подобные услуги оказывают эксперты центра «Нетдолгофф», успевшие организовать списание задолженностей на сумму свыше 874 млн р. за 9 лет работы.

    Привлечение к административной ответственности

    При дальнейших разбирательствах специалисты будут отталкиваться от размера причиненного ущерба. Если он составит 2,25 миллиона рублей, сведения будут переданы сотрудникам отделения Министерства внутренних дел. Применяемые меры прописаны в ст. 14.12 КоАП.

    Наказание предусматривает штраф: для физических лиц в размере от одной до трех тысяч рублей, для должностных — от пяти до десяти или запрет на занимание руководящих позиций на срок до трех лет.

    пустой кошелек
    top-view-of-man-hand-open-an-empty-wallet-on-table-2023-11-27-05-16-07-utc.jpg

    Уголовное наказание

    Если в заключении о наличии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства указана цифра свыше 2 250 000 рублей, наступает ответственность в рамках ст. 197 УК. Она включает в себя:

    • штраф 100-300 тыс. р., либо в размере заработка за 1-2 года;
    • принудительные работы на период до 5 лет;
    • реальное или условное лишение свободы до 6 лет.

    Решение суда

    Если вина была доказана, должнику будет отказано в освобождении от обязательств. Обжаловать данное решение не получится, так как в деле будут фигурировать бумаги и акты, доказывающие неправомерность действий.

    молодой человек и читает документы
    business-man-seriously-analyzing-business-data-cl-2023-11-27-05-05-48-utc.jpg

    Статистические данные

    Несмотря на весьма распространенные случаи подобных преступлений, судебная практика в этой области характеризуется негативной статистикой. С момента введения соответствующей статьи положительное решение было вынесено всего менее чем по 5% поданных заявлений. В остальных 95% случаев собрать достаточно убедительные доказательства таких нарушений оказалось крайне затруднительно.

    Это обусловлено рядом факторов:

    1. Ограниченное количество высококвалифицированных специалистов. Когда проверку проводит аудитор с недостаточной квалификацией, шансы на выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства должника остаются невысокими, даже если они присутствуют. Существуют случаи, когда происходит сговор с руководством или учредителями предприятия, в результате чего суду представляются искаженные заключения.
    2. Сложность сбора убедительных доказательств. Даже если проверку осуществляет профессионал, обнаружение мошеннических схем не всегда приводит к возможности доказать причинно-следственные связи между действиями руководства и финансовым кризисом предприятия. Например, если менеджерам внезапно повысили зарплату или начали выплачивать крупные премии, подтвердить, что это является механизмом вывода средств, а не просто поощрением работников, представляется сложной задачей.

    В настоящее время в России действуют всего два специализированных ведомства, занимающихся профессиональными экспертизами в этой сфере, и их штаты ограничены в численности. Именно из-за этого остается сложной задачей найти квалифицированных аудиторов, способных провести анализ на высоком уровне и выявить нарушения, при их наличии.

    женщина режет кредитку
    woman-cutting-credit-card-with-scissors-at-her-wor-2023-11-27-05-11-28-utc.jpg

    Заключение

    В статье мы рассмотрели понятие, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, что является их целью, причины и различия, а также какое наказание может за это грозить.

    Если вам нужна помощь, чтобы признать себя банкротом, обратитесь к квалифицированным юристам центра «Нетдолгофф». Организация оказывает профильные услуги с 2015 года. За 9 лет работы команда поддержала более 1748 клиентов и организовала списание задолженностей на общую сумму свыше 874 млн рублей. Имеем 53 представительства по всей России, а в штате — 44 специалиста с большим профессиональным стажем.

    Вопросы и ответы

    Комментарии
    Оставить комментарий

    Комментариев пока нет.

    Услуги
    Популярные статьи
    24.05.2020
    172960
    0
    Сколько раз могут звонить коллекторы должнику?
    Тяжелая экономическая ситуация неминуемо приводит к тому, что долги населения растут, при этом банки не так охотно идут на уступки, как заявляют об этом. Пени и штрафы за просроченные выплаты по кредитам и ипотеке продолжают нарастать, а задолженность превращается в постоянно увеличивающийся снежный ком. Закон не запрещает кредитным организациям (а это банки или МФО) передавать дела неблагонадежных заемщиков третьим лицам. Таким образом, должник вдруг сталкивается с коллекторскими агентствами, которые славятся жесткими, порой абсурдными методами выбивания платежей.
    24.05.2020
    94607
    8
    Карты каких банков не блокируют приставы
    Вопрос долгов по кредитам, займам, штрафам, алиментам всегда будет актуальным, ведь невозможно предугадать, как может измениться финансовое положение семьи. Сокращение, увольнение с работы, изменение жилищных условий, рождение ребенка, болезнь могут существенно повлиять на возможности платить банкам и МФО. Организации тоже это прекрасно понимают, поэтому предусматривают в договоре условия, по которым в случае просрочки будут начисляться пени и штрафы, только увеличивающие сумму задолженности. Получить свои деньги и проценты с заемщика будут пытаться любыми способами, в том числе через арест банковских карт и накоплений. И это полностью законный, легальный метод получения обязательных платежей с должника.
    02.09.2020
    86028
    1
    Можно ли рефинансировать ипотеку сбербанка в 2024
    Как снизить процентные ставки по ранее взятому займу? Рассмотрим, можно ли сделать рефинансирование своей же действующей ипотеки (перекредитование) в Сбербанке на меньший процент с целью сокращения переплат, возможно ли перевести договор, взятый из другого банка, или воспользоваться государственной субсидией или льготной программой. Это поможет просчитать свою выгоду и минимизировать нагрузку.
    Все статьи
    У вас долги больше
    300 000 руб?
    Списание долгов через банкротство под ключ
    от 7 200 руб./мес.

    (действуем на основании закона 127-ФЗ)

    спишутся все долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т. д.
    коллекторы и банки перестанут названивать вам
    все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты
    Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге

    В юридической компании Нетдолгофф вы сможете заказать услуги по банкротству физических лиц по недорогой стоимости в Улан-Уде, сколько стоит оформить процедуру, будет озвучено на бесплатной консультации. У нас работают квалифицированные юристы, которые помогут выбраться из долговой ямы законным и цивилизованным способом.

    Никита Антипов
    юрист

    Компания Нетдолгофф оказывает услуги банкротства физических лиц под ключ в Великом Новгороде по недорогой цене – приходите на юридическую консультацию, наши юристы ответят на вопросы, сколько стоит процедура и как оформить ее в рассрочку. Также на первой встрече специалисты расскажут о гарантиях и преимуществах, разберут материалы дела и дадут рекомендации по решению.

    Виктория Хомюк
    Юрист