Признаки и последствия фиктивного банкротства

Банкротство на сегодняшний день – процедура, доступная не только юридическим лицам, как это было до 2015 года, но и ИП, и обычным гражданам, которые не могут справиться с долгами и вернуть кредиторам средства. Это сложный и длительный процесс, который проходит в несколько этапов и имеет свои правила, установленные законом.

Многим гражданам банкротство кажется чересчур сложным процессом, из-за чего люди просто не рассматривают этот вариант как способ решения своих финансовых проблем. При этом есть и другая категория лиц, которые, наоборот, стремятся использовать данное законом право списать долги через суд как возможность для мошенничества и неправомерных действий.

Важно понимать, что преднамеренное и фиктивное банкротство являются уголовными преступлениями. В случае, если суд найдет признаки этих правонарушений и докажет их, несостоявшемуся банкроту грозят серьезные штрафы и даже лишение свободы сроком до шести лет.

В чем разница между преднамеренным и фиктивным банкротством?

Преднамеренное банкротство физического лица регулируется ст. 196 УК РФ. В случае, если суд при проверке находит признаки того, что гражданин умышленно взял кредиты и займы с целью потом продемонстрировать ухудшение своего финансового состояния и довести дело до банкротства, он несет уголовную ответственность.

Проверка на возможное преднамеренное банкротство является обязательной частью процедуры, которую проводит арбитражный управляющий.

Как это происходит:

  1. Физическое лицо берет несколько кредитов и займов у банков и МФО. Индивидуальные предприниматели тоже, в свою очередь, могут набирать долги посредством отсрочек платежей за купленные товары и т.д.
  2. Далее начинается намеренное ухудшение своего финансового положения: деньги растрачиваются, имущество продается, при этом вырученные от этого средства не идут на погашение задолженностей.
  3. Достигается положение, при котором суд может признать должника банкротом, и в этот момент подается заявление в суд для законного списания набранных и невыплаченных долгов.

Фиктивное банкротство – это уже другая статья, 197 УК РФ. Разница с преднамеренным банкротством в том, что в первом случае до самого факта банкротства строится целая цепочка действий, которая заведомо ведет к финансовой несостоятельности, при фиктивном же банкротстве должник умышленно скрывает реальное состояние своих финансов с целью добиться признания банкротом.

То есть должник не раскрывает реальных финансовых возможностей, чтобы суд признал его банкротом и списал долги. Есть мошенническая схема «дружественная кредиторская задолженность», когда кредитор и заемщик вступают в сговор и потом делят полученные в результате этапа реализации имущества деньги пополам.

Чем грозят преднамеренное и фиктивное банкротство?

При рассмотрении дела о банкротстве Арбитражным судом обязательно производится проверка возможного «искусственного» банкротства. Если подобные признаки доказуемы, в признании банкротом должнику отказывают и назначают соответствующее наказание:

  • При крупном долге (от полутора миллионов рублей) и преднамеренном банкротстве назначается штраф от 200 000 рублей до 500 000 рублей или даже лишение свободы на срок до шести лет;
  • При крупном долге (от полутора миллионов рублей) и фиктивном банкротстве назначается штраф от 100 000 рублей до 300 000 рублей, в качестве максимального наказания – лишение свободы на срок до шести лет.

Если должник набрал более скромные суммы (менее полутора миллионов), уголовной ответственности не будет, только административная. Штраф может составить от 1 тысячи до 3 тысяч рублей.

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Проверка дела должника производится арбитражным управляющим в том случае, если инициатором заявления о банкротстве является заемщик, а не кредиторы.

Принимаются во внимание финансовые операции, сделки и продажа-покупка собственности за 3 года до старта процедуры банкротства. При этом выявляются и сопоставляются периоды ухудшения финансового положения должника с этими данными, тщательно анализируются причины падения платежеспособности. Арбитражный управляющий будет обращать внимание на то, когда были взяты кредиты, на что, что к этому привело и каким было финансовое положение будущего банкрота на тот момент.

Обязательно учитывается то, были ли у должника ранее случаи обвинения в мошенничестве и финансовых махинациях.

Признаки, указывающие на умышленное банкротство:

  • Подделка документов, которые переданы в суд для рассмотрения дела;
  • Активная финансовая деятельность должника перед обращением в Арбитражный суд с заявлением (продажа имущества, сделки по его отчуждению, возросшее число кредитов, проведение операций по счетам);
  • Передача имущества в дар перед началом дела о банкротстве;
  • Расхождение в данных, представленных должником в суде, с данными, выявленными при проверке арбитражным управляющим;
  • Изменение условий кредитования на невыгодные для заемщика.

Все это с большой долей вероятности вызовет подозрение суда, из-за чего могут быть проведены дополнительные проверки, запрошены новые документы, которых не было в перечне обязательных для подачи заявления. Суд должен удостовериться в том, что в деле нет попытки фиктивного или преднамеренного банкротства с целью легкого избавления от долгов.

Чтобы избежать подозрений в умышленном банкротстве, подавайте только правдивые сведения в суд, не скрывайте данных о своем материальном положении и наличии у вас имущества, а так же следуйте всем требованиям арбитражного управляющего, которые не противоречат его законным полномочиям.

Написать комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.