Преднамеренное банкротство: цель и признаки, уголовная ответственность для юридических лиц

Популярная процедура признания несостоятельности заемщика привлекла к себе огромное внимание. В результате многие должники неправильно ее трактуют. Она предстает в их понимание неким выходом из любой ситуации, способом просто избавиться от долгов. Им кажется, что теперь гражданин имеет право набирать кредиты в неограниченном количестве, а потом просто обращаться в арбитражный суд. Но законодательные органы состоят не из дураков, поэтому закон имеет множество ограничений. В частности, при инициации процедуры есть шанс получить обвинения по уголовной статье и даже отправиться в места лишения свободы. Разберемся в этой ситуации. Тема обзора, преднамеренное умышленное банкротство – это реальная опасность не только для мошенников и аферистов, запланировавших преступление, но и для честных заемщиков. Которые просто не понимали, как именно нужно действовать до суда, во время него, какие действия строго запрещаются и выглядят подозрительными.

Примечательно, что большая часть граждан даже не подозревает, что, с юридической точки зрения совершение, преступление всегда подразумевает умысел. И что его легко усмотреть даже в подаче заявления в арбитражный суд. Почему-то заемщики свято верят, что если процесс касается денежных средств, займов и арбитража, то самое строгое наказание, применяемое к ответчику – статьи КоАП. А в реальности, дело легко может иметь уголовные последствия. Что интересно, существует даже не одна, а целый ряд статей в УК, регулирующих эти вопросы.

Что такое преднамеренное банкротство, цели

Это преступление. Первое, что необходимо знать каждому заемщику. Такие действия караются по всей строгости законодательства Российской Федерации.

Гражданин, неспособный отвечать по своим долговым обязательствам, имеет право инициировать процедуру признания финансовой несостоятельности. Для этого фактически не нужно даже особых причин, ни крупной задолженности, ни определенного алгоритма трат и целевого направления заемных средств. Но лишь для подачи заявления в арбитраж. После следует этап рассмотрения и проверки, назначения арбитражного управляющего, тоже осуществляющего надзор и анализ. И эти органы уже могут выявить преступный умысел.

Выходит, для старта процесса серьезных причин не нужно. Но если их нет, то в итоге можно переехать из арбитража в суд общей юрисдикции и на роль обвиняемого. Кстати, стоит знать, что парочка оснований все же для подачи заявки нужна. Это просрочка в 30 дней. Причем с даты последнего платежа, без разницы, когда он имел место. Внесение любой суммы на счет кредитора обнуляет эту отметку. А также значение имеет и документный пакет. Не выйдет просто отделать одной бумажкой – заявлением. Понадобится целый габаритный пакет всевозможных справок, собирать которые лучше начинать заранее. И воспользоваться для корректного исполнения помощью профессиональной команды юристов.

Итак, существует ли преднамеренное банкротство. Звучит довольно нелепо. Зачем человеку нужно умышленно доводить себя до состояния банкрота? А логика вполне очевидная. Часть должников обзаводились долгами, заранее понимания, что не смогут, не захотят и не будут расплачиваться по этим обязательствам. И это преступление, предусмотренное статьей 196 УК. Примечательно, что эта статья была введена, потому что огромная доля заемщиков не задумывала мошенничество, а просто не понимало, что это незаконные действия. Что нельзя набирать займы, не собираясь их отдавать. Это обман своих кредиторов.

Ключевая проблема заключается в сложности градации. Четко отделить, когда человек преднамеренно стал банкротом от случаев банальной ошибки и финансовой безграмотности – тяжело. Даже судебные органы допускают ошибки. Поэтому и проводится настолько большое количество проверок. Грань очень тонкая. Рассмотрим на примерах.

Михайлов Михаил взял три кредита общей суммой в 500 тысяч рублей. А после он поругался с начальником или на рабочем месте произошло сокращение служащих. И он остался без работы. Соответственно, пока он тратил время на поиск новой должности, он не получал деньги, а лишь тратил их. А начальный займ в 500 тысяч уже был израсходован на какие-то нужды. Ремонт или покупка мебели, оплата больничных счетов. Теперь он не может платить по своим обязательствам. Но при этом он честно старается решить вопрос с кредитором. Договаривается о реструктуризации, ищет варианты для рефинансирования, закладывает вещи в ломбарде, чтобы покрыть хоть какие-то платежи. Когда все способы заканчиваются, он объявляет себя банкротом. И это честный и добросовестный заемщик, закон будет на его стороне. Никаких нарушений не наблюдается.

Итак, а теперь само преднамеренное банкротство, примеры такие:

1. Гражданин Иванов Иван также взял три кредита на полмиллиона рублей. Но после этого он самолично уволился с работы. Или сделал это еще до получения займов. А что интереснее, он потратил эти деньги на совершенно не выгодные приобретения. Приобрел машину с рук за 400 тысяч, цена которое не более 200. А после еще подарил ее младшего брату. По оставшимся 100 тысячам в принципе нет отчетности. Мол, они были потрачены на мелкие нужды. И в результате, Иванов признает себя несостоятельным, даже не пытаясь искать новую работу или хоть что-то платить по кредитам. И на контакт с банком не идет принципиально.
2. А гражданин Сергеев Сергей, взял кредит на четыре миллиона рублей. А после купил у своего друга Борисова Бориса однокомнатную квартиру в маленьком провинциальном городе, красная цена которой – 1 миллион. Сделка выглядит заведомо невыгодной, лишенной логики. Да еще и товар неликвидный. А у продавца отчетность по потраченным миллионам уже не потребуешь, это будет незаконно. Но известно, что оба фигуранта давно водят дружбу.

Как видно, в этих вариантах сразу заметен умысел. Итак, статья 196 предусматривает преступление, составом которого является доведение себя до финансовой несостоятельности сознательно, с единственной целью – не платить по обязательствам.

Предумышленное банкротство, основные признаки

Зачастую главными симптомами являются подозрительные сделки, проведенные должником накануне или заблаговременно до подачи заявления в арбитражный суд. К ним относятся:

• Покупка неликвидной продукции. Товара, который практически невозможно продать. Он просто никому не нужен за адекватные деньги.
• Приобретение любых товаров на абсолютно невыгодных условиях. Или товаров, которые в принципе не нужны заемщику.
• Передачу денег в долг при отсутствии обеспечении и гарантов.

Сюда же стоит отнести и решения заемщика, которые вызывают сомнения:

• Часто фиктивное и преднамеренное банкротство выявляется с помощью огромного количества безвозмездных сделок. Дарения, отчуждения имущества, передачи. Если человек избавляется от своего имущества, это подозрительно. Значит, он понимает, что в скором времени его начнут конфисковать по решению суда. И старается обмануть кредитора.
• Фальшивые сведения при получении кредита. То есть, завышение заработной платы, введение в заблуждение кредитора касательно имущества в собственности.
• Нерациональные финансовые решения. Покупки ненужных товаров, траты без логики.
• Попытка затянуть сроки, уйти от диалога с кредитором, непредоставление отчетности.

Предумышленное

Часто несостоятельность является фикцией. Но неграмотный с юридической точки зрения человек считает это нарушение идентичным тому, что мы описали выше. Но это не так. Даже статья, регулирующая преступление иная – 197 УК.

Умышленное доведение себя до финансовой несостоятельности – это набор действия, приводящий в итоге к отсутствию денег на покрытие долговых обязательств. То есть, у человека реально нет средств. И статья преднамеренное банкротство подразумевает наказание за растрату и избегание ответственности, скажем так.

А вот ложное – это случай, в котором физическое лицо обманывает, что у него нет денег. Когда в реальности обладает возможностями для оплаты долга. Это составление поддельных справок или отчетности. А также выведение денежных средств на заграничные счета, перевод денег родственникам и друзьям, обычное сокрытие. Или ложное заявление о краже займа, с сопутствующим обращением в правоохранительные органы.

Признаки фиктивной несостоятельности

Это преступление определяется благодаря следующим проявлениям:

• Ложные сведения по отчетности приобретения товаров или услуг. Пример прост, проводятся подсобные работы, цена которых – 100.000 руб. Заказчик составляет смету и расписку на 500.000 руб. За молчание со стороны рабочих, платит им на 20.000 больше. И утаивает от кредитора 380 тысяч.
• Создание документации о несуществующих долгах. По расписке или даже на основании устного договора. Заемщик сообщает, что передал миллион рублей определенному лицу на основании устного договора. А этот человек отрицает данный факт. Если после этого не следует передачи дела в суд, то возникают подозрения.
• Перевод денежных средств на неопознанные счета. Причем массово и в крупных объемах.
• Сокрытие истинного положения финансового состояния.
• Утаение имущественного положения заемщика.

Как можно отметить, признаки и понятия умышленного преднамеренного и фиктивного банкротства юридического лица во многом схожи при их необходимом определении. И это тоже привносит в процесс свои сложности. Порой сложно градировать эти две статьи. Неясно, нет у человека денег, потому что он их отдал. Или у него есть деньги, просто он их спрятал. В разных случаях подразумевается отличающаяся степень наказания.

совершение умышленной несостоятельности

Проявление

Опять же, множество клиентов банков и МФО почему-то путают значение. Считая, заявление о намеренном, преднамеренном и умышленном доведении своей персоны до финансовой несостоятельности – это различные понятия. Но на проверку, это совершенно идентичные преступления. А вот поддельное – отличается, о чем мы уже детально уточнили.

Соответственно, характер будет такими же. И ключевой из них всегда – приобретение товара по нелогичной цене. Это главный звоночек, на который обратит внимание арбитражный управляющий. Он, кстати, рискует и своей репутацией, а также должностью, если проводит анализ и проверку некачественно. Так что нет смысла убедить его поддержать преступника. Разумеется, арбитражный управляющий может быть в какой-то степени лоялен к должнику. Если он назначен по рекомендации юридической компании, ведущей это дело. Это распространенная практика. Но даже в этом случае, он точно не закроет глаза на явные нарушения. Он поможет в мелочах, которые не будут являться нарушением закона. Но сообщение о признаках фиктивности или умышленности мгновенно передаст в суд и порекомендует возбудить уголовное дело о преднамеренном банкротстве. А арбитраж в 99 из 100 случаев прослушивается к словам управляющего. И назначает именно те меры, которые он и рекомендует.

Не стоит забывать и о том факте, что юридическая компания, которая будет вести процесс – тоже не готова покрывать откровенные преступления. Если она отметит проявления, то с большой долей вероятности просто откажется от сотрудничества. Это не позволит профессиональная этика. С другой стороны, если фиктивности и умысла не было, но человек ввиду незнания и неопытности допустил действия, вызывающие подозрения – это иной вопрос. Тогда нанятые юристы проведут серию мероприятий, исключающих возможность выявить умысел. Посоветует, как себя вести, какие сделки стоит заключать, а какие категорически нельзя. Это один из доводов, почему важно обращаться к профессиональным юристам в таком процессе.

Заемщики часто стараются не идти на контакт с кредитором, избегают звонком взыскателей, не хотят знаться с банком, требующих от них деньги. А это, как раз, показатель подозрительного поведения. Чего по всей логике следует избегать, чтобы не получить обвинения в наличии умысла.

Уголовная ответственность юридического лица (юр лица) за преднамеренное, или умышленное, доведение до банкротства предприятия по УК и КоАП

Как мы помним для инициации процедуры необходима определенная сумма задолженности. Для подачи заявки кредитором она должна быть не меньше 500 тысяч рублей. Сам клиент волен обращаться в арбитражный суд с просроченного долга любого размера. Но рекомендуется цифра в 300 тысяч.

Но конкретно уголовные санкции наступают при условиях, если долг был действительно колоссальным. Тогда и урон, нанесенный финансовым интересам кредиторов, возрастает. Поэтому наказание предусматривается, если задолженность была не меньше полутора миллионов. Но не стоит полагать, что в противном варианте никаких мер не последует. Просто они будут административные. А это штраф до трех тысяч рублей. Разумеется, санкции не болезненные. Но стоит помнить, что по заявке также откажут. Это трата времени, а также огромные расходы на процесс и наем юристов.

При крупной задолженности от 1500 тысяч в зависимости от состава преступления и отягчающих факторов предусматриваются следующие виды наказания:

• Штрафы и обременения, накладываемые на заработную плату. И удержания будут действовать сроком вплоть до трех лет.
• Лишение свободы. Самый неприятный и опасный исход. И срок заключения весьма значительный, до шести лет.
• Принудительные работы. Более мягкий вариант, хотя, зависит от условий. Максимальный размер – 5 лет.

Примеры судебной практики

Существует множество примером крупных процессов, исход которых зачастую свидетельствует о решениях не в пользу должника.

• Знаменитое дело Рассказова из Нижегородской области, который через родственников в банке получил займы на 18 миллионов. А после почти сумел признать себя несостоятельным. Но арбитражный управляющий смог доказать, что средства были незаконно выведены.
• В Самаре интерес вызывает ситуация «Эл-банка», признавшего себя банкротом. В результате проверки было выявлено, что несостоятельность была преднамеренной. А выгода преступников в руководящем составе составила 5 миллиардов рублей.
• Известная компания «Вим-Авиа» также засветилась в СМИ в этом же ключе. Но тут ситуация была еще интереснее, ведь нелогичные сделки были заключены задолго до подачи заявления в арбитраж. А точнее – за два года. Но результат опять же ожидаемый – обвинительный приговор.

Исходя из всех описанных факторов, намеренное банкротство – это частая ситуация, которая может выглядеть как непреднамеренное стечение обстоятельств, но при грамотном подходе возможно доказать фиктивность положения. Главная опасность заключается в том, что часть заемщиков даже не понимает, что совершает действия и финансовые решения, которые могут вызвать подозрения. И даже не имея фактического умысла в результате узнают, что их дело уже рассматривается в уголовном ключе. Поэтому крайне важно следовать советам юристов до того, как формируется соответствующая заявка.